АИЖК увеличивает максимальную сумму по всей линейке ипотечных кредитов, за исключением «Ипотеки с господдержкой» и «Военной ипотеки».
По данным Банка России, в январе–июле 2016 года банки выдали заемщикам 454,9 тыс. ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) на 775,3 млрд рублей. Объем предоставленных с начала года ИЖК на 39,1% превысил соответствующий показатель 2015 года и составил пятую часть в портфеле потребительских кредитов банков.
Российские банки начали предлагать ипотечные кредиты сроком на 75 лет. Об этом сообщает портал Domofondсо ссылкой на Российскую газету.
Объем ипотечных кредитов в РФ, выданных в июле 2016 года, сократился по сравнению с июлем прошлого года на 17% — до 54,8 миллиарда рублей, сообщает РИА Новости со ссылкой на Объединенное кредитное бюро (ОКБ).
В первом полугодии средний размер ипотечного кредита на семью в Башкортостане составил 1,6 млн рублей, следует из обзора Национального бюро кредитных историй. Об этом сообщает Башинформ. Сообщается,что средний срок кредита составляет 14,4 года, а средний месячный доход на семью — 59,9 тысячи рублей.
За 1 полугодие 2016 года на 20 % увеличилось количество совершенных регистрационных действий по государственной регистрации ипотеки, сообщает Управление Росреестра по Республике Башкортостан. И составило 33 323 ипотечных сделок (за I полугодие 2015 года – 27 703).
По сообщению Объединенного кредитного бюро (ОКБ), количество ипотечных кредитов в РФ, выданных в мае 2016 года, выросло по сравнению с маем прошлого года на 10% — до 34,6 тысячи штук.
В первом квартале 2016 года выдача ипотеки в рамках программы субсидирования составила более 45% от общего объема. Об этом 25 мая сообщил Министр строительства и жилищно-коммунального хозяйства Российской Федерации Михаил Мень на Первом ежегодном форуме РБК «Недвижимость в России».
По словам главы крупнейшего российского банка Германа Грефа, Сбербанк на стадии снижения процентных ставок по ипотечным кредитам.
"У нас традиционно ипотека чуть лучше рынка, в принципе, мы готовы снижать, и как только ставочки пойдут вниз, включая снижение ключевой ставки ЦБ, я думаю, что мы будем двигаться сразу же следом вниз", — сказал Греф на пресс-брифинге после годового собрания акционеров.
Накануне прошла III ежегодная конференция “Инновации рынка недвижимости”, организованная силами Сбербанка. В конференции приняли участие более 1000 человек (650 в прошлом году), более 630 компаний рынка недвижимости России: застройщики и агентства недвижимости. На конференции выступили представители Минстроя России, ГК «Мортон», RDI, ЛСР, «БЕСТ-Новострой», MR Group, агентства «Этажи», Страхового дома «ВСК», АН «Жилфонд», ЦРП «Петербургская недвижимость», ГК «МИЦ», Ассоциации развития стального строительства (АРСС) и другие.
По данным финансовой статистики республиканского подразделения ЦБ ипотечное кредитование в республике сократилось почти на четверть. Так, в 2014 году было выдано 27696 кредитов на более чем 40 миллиардов рублей, а в прошлом году данные показатели составили 21060 кредитов на общую сумму в 26,51 миллиардов рублей.
28 ноября в Уфе, Октябрьском, Нефтекамсе и Стерлитамаке пройдет “Ипотечный фестиваль”, организованный Сбербанком России.
10 месяцев текущего года доли 2,2 миллиона квадратных метров общей площади жилых домов, что соответствует 105% к данным за 2014 года. И по даному показателю Башкирия заняла 1 место.
Государство поможет ипотечным заемщикам, которые оказались в сложной финансовой ситуации. Правительством РФ утверждена программа помощи отдельным категориям заемщиков. Оператором программы назначено Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК). На эти цели из федерального бюджета выделяется 4,5 млрд. рублей.
Первый взнос по ипотеке со ставкой 13%, которую планирует субсидировать государство, составит не менее 20%. Об этом сообщил министр строительства и ЖКХ Михаил Мень.
Молодые семьи, где возраст супругов от 25 до 35 лет, чаще всего берут ипотечные кредиты. Супруги работают менеджерами или управленцами и имеют совокупный доход не менее 70 тысяч. Такие данные приводят «РИА-Новости», ссылаясь на отчет компании "Бест-Новострой".
Центробанк России снизил ключевую ставку с 17 до 15 процентов годовых. Большинство участников ипотечного рынка позитивно оценили этот шаг Центробанка. Эксперты полагали, что долговременное удержание ставки на уровне 17% «стало бы приговором ипотеке».
Правительство России утвердило план мероприятий по обеспечению устойчивого развития экономики и социальной стабильности в 2015 году. Согласно антикризисному плану, власти планируют оказывать поддержку заемщикам, которые оказались в сложной финансовой ситуации.
Сбербанк планирует в ближайшее время поднять среднюю ставку по ипотеке до 15%. Это связано с тем, что ставка Центробанка поднялась до 17 %. Как заявила зампред правления Сбербанка Белла Златкис, руководство банка приняло решение выдавать ипотечные кредиты в убыток. «Наша прибыль нам это позволяет", — сказала Златкис в телепрограмме "Воскресный вечер с Владимиром Соловьевым".
Уже с лета наблюдается тенденция удорожания ипотеки. Крупные банки подняли ставки по ипотеке на 0,5-1 %. Как констатируют аналитики банка «ДельтаКредит», рост процентной ставки наблюдался на протяжении всего третьего квартала 2014 года – с 12,2% по кредитам, выданным в июле, до 12,5% по кредитам, выданным в сентябре.
Правительство РБ заключило генеральное соглашение о сотрудничестве со Сбербанком России. Данное решение поможет реализации региональной программы жилищных строительных сбережений. Участники после целевого накопления средств смогут воспользоваться ипотечным кредитованием под льготную процентную ставку. При этом им будут выдаваться социальные выплаты из бюджета региона в течение периода накопления. Жители республики с низким и средним уровнем дохода смогут в ближайшем будущем воспользоваться данной программой.
По объему жилищного кредитования в Приволжском округе на первом месте находится Башкортостан. Согласно информации с сайта Банка России, в регионе было выдано 32 426 жилищных займов на 33 445 млн. рублей за период с января по ноябрь 2013 года. Второе место занимает республика Татарстан. Здесь выдано 30 317 жилищных кредитов на 33 191 рублей за тот же период. Количество кредитов по ипотеке в Башкортостане 23 231 на 29 216 млн. рублей. В том случае наш регион уступает лидерство Татарстану, у которого зарегистрировано 29 145 кредитов на 32 415 млн. рублей. По сравнению с 2012 годом, общий объем займов вырос на 37,4%. Это при том, что ставка в республике равна 12,9 % годовых, самая высокая в ПФО.
Средняя стоимость ипотеки в столице республики равна 13,6 тыс. рублей в месяц за квадратный метр при цене квартиры 1,6 млн. рублей (средняя цена по рынку самых дешевых квартир города). Информация с сайта агентства «ИнтерРейтинг». Если за первоначальный взнос взять 159 тыс. рублей, то переплата за кредит составит около 160 % или примерно 2,5 млн. рублей.
Молодые семьи, в которых хотя бы одному супругу еще нет 35 лет, могут до конца текущего года получить ипотечный кредит в Сбербанке по сниженным ставкам - от 10,5% годовых в рублях. Акция предлагает такую пониженную ставку родителям, имеющим двоих и более детей. Для семьи без детей или с одним ребенком размер ставки начинается с 11,25 %. Количество созаемщиков может быть увеличено за счет программы до шести человек. Так же с их участием есть возможность увеличить сумму кредитования. Для погашения ипотеки могут использоваться как средства материнского капитала, так и государственные жилищные сертификаты. Кроме того, если в семье есть ребенок, не достигший возраста трех лет, Сбербанк предоставляет возможность отсрочки по погашению долга.
Большинство банков не имеют программ для приобретения коммерческой недвижимости в ипотеку, аналогичных займу на покупку жилья. Игорь Саиткулов, начальник отдела продаж компании «Жилстройинвест», сообщает о том, что многие кредитные учреждения не учитывают доходы, которые получают инвесторы от сдачи помещений в аренду. Он отмечает, что приходится изобретать различные схемы, рассрочки. Многие инвесторы люди обеспеченные, это платежеспособный слой населения, но банки опасаются брать залог имущественные права в обеспечение.
80% сделок по покупке квартир и домов в Уфе совершается при помощи ипотеки. Причем год назад этот показатель был равен примерно 70%. Сумма ипотеки возросла до 1,5 млн. рублей. За полгода заключено около 12 тысяч договоров – это 14 млрд. рублей. Такая тенденция ведет к закредитованности населения, т.к. на собственные средства покупаются всего лишь 20% квартир.
Сбербанк, "ВТБ 24" и Газпромбанк по итогам первого полугодия 2013 года по-прежнему лидируют в списке крупнейших ипотечных банков РФ, свидетельствует рейтинг, подготовленный агентством "Русипотека". Сбербанк в первой половине текущего года выдал ипотечных кредитов на 234,2 миллиарда рублей, "ВТБ 24", - на 97,7 миллиарда рублей, ГПБ - на 36,03 миллиарда рублей.
Четвертую строчку, как и прежде, занимает банк "ДельтаКредит", занимающий ведущее место среди частных банков, работающих на ипотечном рынке, и стабильно на протяжении последних лет входящий в пятерку лидеров. "ДельтаКредит" в январе-июне выдал ипотечных кредитов на 11,7 миллиарда рублей.
Глава Минэкономразвития Алексей Улюкаев считает, что ожидать снижения ипотечных ставок в России до 6% годовых можно только при снижении инфляции до 3%, т.е. после 2016 года. По данным ЦБ, средневзвешенная ставка по рублевым ипотечным кредитам в РФ по итогам января-июня 2013 года составила 12,7%, по валютным - 9,8%.
"Это (снижение ставки до 6% - ред.) может произойти в том случае, если инфляция опустится до 3%, то есть за пределами 2016 года", - сказал Улюкаев, отвечая на вопросы журналистов.
Власти РФ неоднократно говорили о необходимости снижения ипотечных ставок. Премьер-министр РФ Дмитрий Медведев в апреле этого года заявил, что нужно стремиться к снижению ипотечной ставки хотя бы до 9-10%.